为进一步夯实反洗钱基础管理工作，积极配合人民银行反洗钱检查，近日，农发行南京市雨花区支行根据总行反洗钱工作推进会议精神，积极开展反洗钱专项排查工作。

　　建立健全反洗钱组织架构。该行根据反洗钱、反恐怖融资管理办法的通知要求，制定了反洗钱岗位职责。在反洗钱管理系统用户中设置了A、B角，可随时满足在岗的要求，且配备的岗位人员均取得了反洗钱培训合格资格证书。对于该项工作的尽职调查开展情况纳入部门年度重点考评内容。

　　完善完备客户身份活动识别。通过初次识别，做到存量客户留存的纸质账户资料完整、准确，对客户身份信息在机器系统中应录尽录。在具体识别过程中，做到客户依法设立、合法经营，相关社会活动的执照、证件、文件、名称、号码等均真实有效。重点加强一次性交易客户在现金汇款、票据兑付等涉及单笔5万元以上业务的实时监控。对于双异地客户开户情况，均委托当地农发行派人上门核实企业经营相关信息。同时，对客户身份资料及交易记录均从为客户提供金融服务结束当年起保存30年。

　　全面及时完成客户洗钱风险评级。该行要求对存量客户在建立业务关系后10个工作日内完成洗钱风险等级首次评定。由柜面人员及时发起评级流程，反洗钱管理系统针对客户特征、地域、业务、行业等相关洗钱风险要素逐项进行风险指标评分，并对评分的准确性负责，确保风险等级与企业经营状况相符。同时，定期对客户风险等级是否合规以及是否需要调整进行复查审定。

　　建立大额和可疑交易报告制度。对报送交易要素补录是否完整、准确进行检查，包括反洗钱系统中是否按规定报送大额交易报告，是否存在漏报、迟报、错报、多报的情况。对于可能出现的可疑交易，加强人工甄别，定期进行分析，主要是结合客户柜面业务、非面对面业务在办理过程中，客户身份特征、行为特征、交易特征及受益人等内容，分析交易背景、目的及合理性是否与之匹配。