|
太仓农商银行营业部 拦截一起疑似非法集资事件
近日，一位白发苍苍的老太太来到太仓农商银行营业部，填制了一张汇款单，金额为50万元。柜员按例询问对方是否认识收款方，老太太回答认识。见用途栏为空白，柜员询问什么用途，老太太说是买私募基金。此后，柜员又进一步了解到，汇入行为上海某银行，而对方是个人，非企业账号，所购基金的利率为10%。老太太说，该基金是其女儿同学介绍的，还受第三方某银行监管。老太太又称，她先汇到理财经理卡上，由理财经理凑满一定金额再进行购买。
对此，工作人员觉得有问题，于是向内勤主管进行了汇报，又与老太太所说的第三方监管银行取得了联系。该行回复，私募基金购买肯定要将钱汇到公司账上，不会是打到个人卡上。工作人员立即拨打了110，向警方求助。在警方的反复劝说下，老太太觉得需要回去再想想，于是放弃了汇款。
近年来，民间非法集资渠道多样，手段不断升级，严重影响了金融秩序和社会稳定。太仓农商银行严格按照监管部门的要求，充分利用“金融知识下乡”等宣传活动，向广大市民讲解各类金融风险防范知识，提高市民的风险意识。工作人员对转账汇款客户严格按照“四问一告知”的要求进行风险提示，历年来多次拦截各类疑似诈骗、非法集资案件，不给犯罪分子可乘之机。
|
