今年以来，民丰农商银行严格对照《法人机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》要求，从建章立制、打造团队、完善考评、结果运用等方面高效开展洗钱自评估活动，客观评价洗钱风险现状，剖析洗钱风险管理痛点难点，推进反洗钱工作由“规则为本”向“风险为本”转变。

　　完善管理制度，确保工作开展有章可循。根据最新监管规定，该行修订了洗钱和恐怖融资风险管理办法，特别将自评估工作要求纳入洗钱风险管理制度中，明确自评估基本原则、组织架构、自评估方法和内容、自评估实施步骤、结果运用等实施细则。另外，修订《全面风险管理办法》，完善组织架构、形成职责边界清晰的洗钱和恐怖融资风险治理框架，配备必要的专职人员和工作条件。

　　加强组织领导，确保主体责任层层落实。洗钱风险自评估包含客户、产品和渠道等多重元素，工作覆盖面广、工作难度大。为确保工作落地见效，该行专门成立洗钱和恐怖融资风险自评估工作领导小组，由分管运营条线的行长担任组长，明确运营管理部作为牵头部门，制定出详细的自评估工作方案。同时，强化业务部门和分支机构的功能定位，引导其以“主人翁”意识和负责任态度参与进来。设置反洗钱联络员岗位，通过例会定期交流工作开展情况。

　　搭建指标体系，确保评估数据客观真实。洗钱风险自评估工作时间紧、任务重，专业性要求较高，为此，该行聘请第三方专业机构，合理分配评估方案拟定、指标与评估方法的选择和内外部信息收集整理等常规工作。严守“不得将自评估工作完全委托或外包至第三方完成”的要求，发挥专业机构在指标确认、权重赋值、指标计算和评分等方面特长。结合本机构客户群体、金融产品或服务、客户引流渠道等特征，科学设计评估指标。围绕“反洗钱内部控制的基础与环境、洗钱风险管理机制有效性、特殊内控措施”，目前，共设置170余项监测指标。严格按照《银行业金融机构反洗钱现场检查数据接口规范（试行）》规则进行取数，提升取数的规范性和准确性。

　　注重总结提升，确保评估结果指导实践。定期形成洗钱风险自评估书面报告，逐级报送至高级管理层，并提交董事会审阅。聚焦结果运用，注重整改提升。自评估结果不仅反映了洗钱风险管理能力的高低，也为下一步制订整改与提升计划打下坚实基础。民丰农商银行坚持问题导向，紧盯薄弱环节，认真研究改善举措和实施计划，自觉将评估结果运用到风险防控的日常实践中，推动“风险为本”的理念得到贯彻落实，切实提升反洗钱工作质效。