今年以来,金湖农商银行审计部在开展审计项目过程中,紧盯风险多发领域和环节,创新运用“审计+”模式,充分发挥与客户、支行、部门的沟通与合作,跳出审计做审计,力求审计结论更加客观公正,审计建议更具有针对性,从而为促进金湖农商银行高质量发展保驾护航。
实施“审计+客户”模式。通过对客户现场走访或电话回访等方式,一方面审查客户是否符合该行准入要求、经营是否正常、贷款资金用途是否合规等问题,另一方面了解本行服务效率如何、支行员工是否存在收取不当利益、违反金融消费者权益等廉政问题。
实施“审计+支行”模式。围绕调查事项的业务流程、决策过程及内控执行易发生偏差等重点环节,通过现场座谈、发送征求意见函、审计调查、审计整改、审计回访等多种形式,以此来获取检查中难以发现的支行管理漏洞、违规操作和员工禁止行为等信息与线索,辅助审计工作有效开展,使审计部门能够经常听到社会各界的“声音”,实现审计与被审计单位的沟通经常化,全方位多角度掌握相关审计事项。
实施“审计+部门”模式。建立“审计+部门”审前会商机制,逐个了解支行经营管理中存在的问题,如支行的薄弱业务、风险状况、业务部门检查发现的违规操作等,有助于明确审计项目的审计重点,提升审计效率。深化审计成果传导,针对审计过程中发现的典型性、普遍性、倾向性问题,从机制、制度的角度分析问题存在的根本原因,向经营管理层和业务条线提出具有可操作性的整改对策,真正起到“审计一处、规范一片”,切实发挥审计增值增效作用。
原文标题:金湖农商银行实施“审计+”堵漏洞
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