2023年上半年，高邮农商银行审计稽核部门在省联社审计部及区域审计二中心的领导下，坚持以风险防范、完善管理、提升效益为工作目标，完成六家支行的全面审计，呆账核销和反洗钱两项专项审计，15名工作人员的离任审计以及员工账户异常排查工作。在开展的审计项目中，共计检查出问题64个，揭示风险11条，提出审计建议17个，向相关管理部门发出协助整改建议书12份，提交管理风险提示书1份，形成审计报告6份。

　　合规是银行经营管理的底线，要最大限度地降低风险，就要充分压实“三道防线”风险防控职责，而审计就是拦截风险的最后一道防线。高邮农商银行充分认识到审计工作的重要性，以“查问题、明方法、严整改、巧预防”为工作思路，在尽可能降低风险水平的同时让审计助力业务经营提质增效，发挥审计“经济体检”的作用。

　　该行对支行的全面审计覆盖业务全周期，对员工的检查有：业务办理前，是否参照客户准入限制进行资格审查、身份校验、信誉评估；业务办理时，是否按照合规流程进行操作，是否符合客户要求，工作资料是否齐全；业务办理后，是否参照相关规定，留存相应的电子或纸质资料，贷后管理是否到位，八小时工作外是否和客户存在关联交易等。

　　该行在审计过程中，注重方式方法。多渠道获取审计资料，通过非现场审计确定工作重点，以现场审计的方式获取一手审计资料，并与客户交谈核对信息是否一致；以业务风险为抓手，密切关注屡查屡犯问题和影响业务经营的重大风险点，根据政策热点，监管重点实时更新关注要点；用新手段识别风险，持续强化数据审计力度，完善改进审计模型，提高审计工作质效。

　　整改是审计工作的最后一步。为确保审计工作“最后一公里”走稳走实，高邮农商银行审计部门着力构建审计整改跟踪管理机制，并联合其他部门积极推动业务风险从“事后整改”向“事前预防”转变。参考《高邮农村商业银行审计问题整改督查问责管理办法》，明确被审计单位问题整改主体责任；列出问题清单，逐项推动问题整改，实时追踪审计整改效果；提出针对性建议，倒逼完善工作机制，从源头切断操作风险；加强主题教育，让合规意识在全体员工心中牢牢扎根，在实际工作中严守合规底线。

 

 

 

 

 

　　原文标题：高邮农商银行上半年审计工作圆满收官

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