近日，一客户来到紫金农商银行雨花支行，要求开立一类户个人银行卡，自称开户用于日常周转。柜员仔细询问开卡用途，该客户称自己是某店员工。因近期出现外地人有组织、分批次异常开卡的情况，柜员表示需要和该店电话核实，同时耐心向客户解释并与其交谈，当问及开卡具体周转什么、是否有正常使用的佐证材料能给工作人员看一下时，该客户拿出手机显示有批量的某商户微信提现交易，称开卡用来帮别人刷二维码然后提现赚取手续费。

　　同时，该行工作人员向该店电话核实，被告知并没有该员工，遂拒绝了他的开卡要求，并告知该客户网络刷单套现是一种违法行为,向其普及了《开设个人银行结算账涉通讯网络新型违法犯罪法律责任及防范提示告知书》关于账户管理和使用风险的相关内容。该客户听后意识到自己开卡用途有问题，神色慌张地离开了网点。

　　岁末年初是电信诈骗高峰期，银行业金融机构更要从多方面对个人开卡做好尽职调查工作，筑牢堵截防范电信诈骗的“防线”。一是要对外省年轻务工人员群体客户重点关注。坚持“了解你的客户”原则，认真核实开卡用途，对于逻辑矛盾、解释含糊的问答应当采取延长开户审核期限、强化客户尽职调查等措施。二是提高银行一线员工的风险防控意识。对于符合涉赌涉诈可疑资金特征的开户行为，注意观察可疑人员的言谈举止、表情神态，采取多种途径做好尽职调查工作。三是加强对社会公众打击治理电信网络诈骗和跨境赌博工作的宣传教育，提高广大居民合法开立和使用银行卡的意识，警惕被不法分子利用蝇头小利教唆发生违法犯罪行为。