连云港东方农商银行丨警惕！莫当帮凶，网络诈骗新手段——“跑分”洗钱

　　湖北荆州一所职业学院的28名同班同学相约参与一起电诈团伙的“洗钱”违法行为涉案金额高达300余万元，但其实单个学生获利最多的也不过3000余元……他们为何参与“跑分”？又是如何操作的？等待他们的会是怎样的惩罚？带着这一系列的问题，我们一起往下看具体案件。

　　1

　　一名辍学生蛊惑多名在校同学参与“洗钱”

　　去年12月，五峰县公安局刑侦大队接到上级公安机关的一条“核查线索”：荆州一所职业学院的大二学生吉彬，五峰人。他名下的一张银行卡，在特定时间内有大额流水进出，存在“跑分洗钱”的犯罪嫌疑。办案民警在平台摸排中发现，短时间内，吉彬的银行卡上收到多笔不明来源的转账进出，总金额6万余元，这与他的学生身份明显不符。今年1月，民警将放假在家的吉彬传唤到公安局。到案后，吉彬抱着侥幸心理，拒不交代自己的犯罪事实。经过民警反复耐心劝导感化，他终于承认，受两名同班同学的邀约，他将银行卡提供给陌生人“跑分洗钱”，每次可以按流水的3％提成。根据吉彬的供述，民警很快锁定并抓获两名当阳籍学生龚亮、肖旺。龚亮、肖旺二人供称，他们是受同学胡发雄的委托，在学校里邀约同学提供银行卡帮别人“跑分洗钱”，每完成一笔流水，可按4％提成。民警进一步调查发现，胡发雄是监利人，曾在这所职业学院中专部就读，走上社会后一直与原来的同学有联系。排查他的社会关系可发现，还有不少在校的大学生受他拉拢，参与了“跑分洗钱”。接下来，民警在监利市当地警方的协助下，劝导胡发雄投案自首，并以此为突破口，分赴武汉、荆门、恩施等地，抓获了7名涉案嫌疑人，也多为同校学生。

　　2

　　单个学生获利最多的也不过3000余元

　　据办案民警介绍，这些涉案学生大多对法律的敬畏意识不够，可能知道自己的行为涉嫌违法，却被蝇头小利所诱惑。加上从众心理和不正确的金钱观，导致集体式犯错。这28名学生的全部涉案金额高达300余万元，但其实单个学生获利最多的也不过3000余元，相对他们即将付出的法律代价，实在是太沉重了。其中一名学生，父母离异，他帮忙“跑分洗钱”获利1000多元，都用于平日吃喝消费了。母亲前来办理取保候审手续时，连退还非法所得的钱都拿不出来，母子当场流泪痛哭。这名学生悔恨，自己的无知行为让家人伤了心。还有一名学生，案发前已经报名参军，本来准备入伍服役了。却因为这个案子，打乱了人生的计划。……前期审查显示，这些在校大学生的行为涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，虽然没有直接参与诈骗，但也触犯了法律。目前，案件还在进一步深挖中。

　　等待他们的会是怎样的惩罚？本着感化教育、治病救人的法律精神，专案组正在积极与学校和检察机关提前沟通，充分考虑学生的平时表现和案件的特殊性，确保在维护法律威严的前提下，兼顾情与法的平衡，体现法律的人性关怀。

　　什么是“跑分”？

　　所谓“跑分”即是使用自己的银行卡或微信、支付宝的收款码，帮助电信网络诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱，随后赚取佣金的不法行为。

　　如果你帮骗子“跑分”是否违法？答案是肯定的会构成“帮信罪”什么是“帮信罪”？

　　“帮信罪”即帮助信息网络犯罪活动罪，是《刑法修正案（九）》新增设的罪名。简单来说，就是在明知他人利用信息网络实施犯罪（电信诈骗）还为其提供帮助。

　　反诈民警提醒

　　因“断卡”行动被惩戒人员，5年内禁用支付宝和微信支付，只能使用现金消费。同时，征信记录、银行贷款也受影响，名下所有的手机号码、固话号码等通信业务一律全部关停，未经公安机关许可不得恢复。

　　市民们必须警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息。切勿因为眼前小利而出售、出借个人微信、支付宝账户信息或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，将会受到法律的严惩。