为提高员工洗钱风险防范意识，做好洗钱风险管控与维护金融安全，近日，农发行南京市浦口支行组织开展2022年度反洗钱培训，以进一步加大防范打击洗钱风险力度，切实提高支行反洗钱工作质效。

　　本次培训该行领导班子高度重视、带头学习，全行人员主动配合、积极参与。培训内容贴合实际业务，围绕各部门工作流程不同环节，落实到岗位日常操作中。

　　一是理论先行。从反洗钱概念出发，针对反洗钱法律法规的具体规章制度和监管要求、反洗钱监管内外部环境、当前案防工作所面临的形势和反洗钱工作重难点进行详细讲解，普及《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，集中学习金融机构监督管理办法和反洗钱管理办法等监管规章内容，通过着重介绍涉税洗钱风险特征，向培训人员揭示客户信息、账户属性和交易对手等方面的洗钱风险。

　　二是规范实操。以《中华人民共和国反洗钱法》为切入点，以最新监管要求与该行日常经营管理为背景，围绕反洗钱法对金融机构反洗钱核心义务的规定，从客户身份识别、大额和可疑交易报告及客户身份资料及交易记录保存三个方面进行重点讲解。同时，侧重结合今年下半年新上线的新一代反洗钱管理系统，对比新旧系统在界面设置、操作方法与任务处理上的异同之处，介绍各岗位所属权限和功能，并对运用新反洗钱系统进行任务操作时的注意事项进行重点提示。通过列举典型可疑案例剖析洗钱风险特征，并结合不同反洗钱岗位实际操作，总结近期反洗钱检查存在的主要问题。一方面，突出工作重点，总结日常开展反洗钱工作注意事项，梳理反洗钱工作要点，特别是应照规开展客户尽职调查，适当拓展尽职调查的深度和广度，做好客户身份识别，真正从源头上预防风险；另外，要完善客户身份资料，跟进客户洗钱风险等级评定，重点分析案例可疑触发点并及时报送大额和可疑交易报告。另一方面，强调各部门、岗位落实反洗钱工作的要点，重点提示相关部门及人员如何履行日常反洗钱工作职责，明确反洗钱主要风险点防控流程要求，强化部门间协作配合，持续加强客户识别信息共享，在反洗钱日常工作中，树立“合规为先、风控为要”理念，主动落实监管政策要求，认真履行主体责任，推进制度建设，加强日常监测，优化数据报送。

　　培训后，现场组织全体参会人员进行反洗钱知识技能竞赛。竞赛内容以反洗钱相关制度与操作规范为主，以巩固培训成果和充分调动全体员工继续学习反洗钱知识的积极性为目的，使员工深入了解反洗钱工作的重要性与必要性。

　　通过此次反洗钱培训，进一步增强了全体员工的合规意识和对反洗钱工作的重视程度，强化了相关岗位人员履职尽责意识，提高了该行防范化解重大金融风险能力。

　　下一步，农发行浦口支行将以此次反洗钱培训为契机，继续建立健全案防长效机制，定期组织学习反洗钱相关文件制度，将反洗钱理念自觉融入日常工作，真正做到内化于心、固化于制、外化于行，为推动支行反洗钱工作有效开展、营造良好金融生态环境、筑牢审慎稳健经营和持续高质发展基石贡献政策性金融力量。