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江苏射阳农商银行:远离非法集资,拒绝高利诱惑!

时间:2023-06-06 10:26   来源: 银行招聘网
  远离非法集资  拒绝高利诱惑
  近年来,非法集资案件逐渐增多
  面对手段多样的非法集资
  一定要增强法律意识、风险意识
  端正心态、理性思考和分析
  理性选择理财产品
  要懂得“天上不会掉馅饼”、
  “世上没有免费的午餐”这个道理!
  准确识别非法集资行为
  深刻认识非法集资的严重危害
  远离非法集资,拒绝高利诱惑
  守住钱袋子,护好幸福家!
  01
  什么是非法集资
  根据《防范和处置非法集资条例》,非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。
  02
  非法集资的基本特征
  非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。具体为:
  01非法性
  未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
  02公开性
  通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
  03利诱性
  承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
  04社会性
  向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
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  03
  非法集资的常见手段
  01承诺高额回报
  不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。
  02编造虚假项目
  不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。
  03虚假宣传造势
  不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。
  04利用亲情诱骗
  有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
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  04
  非法集资常见套路
  1
  装点公司门面,营造实力假象。
  不法分子往往成立公司,办理工商执照、税务登记等手续,貌似合法,实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华,或宣传国资背景,或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传,或在高档场所(如人民大会堂)举行推介会、知识讲座,邀请名人、学者和官员站台造势,展示与领导合影及各种奖项,欺骗性更强。
  2
  编造投资项目,打消群众疑虑。
  从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资“理财”、财富管理、金融互助“理财”、海外上市、私募股权等形形色色的“理财”项目,并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。
  3
  混淆投资概念,常人难以判断。
  不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市,把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市;有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。
  4
  承诺高额回报,编造“致富”神话。
  高利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后来人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。
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