今年4月，东海农商银行开展行业审计整改情况“回头看”工作。为推进整改“回头看”工作有序开展，确保整改工作落地见效，该行多部门、多条线同向发力，以灵活多变的方式打出审计整改“回头看”组合拳。

　　建立“三张清单”，将整改“回头看”工作清单化、具体化。通过问题清单明确整改“回头看”责任。该行审计部作为牵头部门对问题清单指出的问题进行细化分解，问题分解到条线部门，要求部门总经理负责落实整改“回头看”工作，并指定一名整改“回头看”联系人，负责对接具体整改“回头看”工作。通过整改清单检视整改实效。各部门认真组织整改“回头看”工作，定期将整改“回头看”情况书面报送至审计部，同时对照“问题清单”，逐项列明整改“回头看”措施和结果，编制“回头看”“整改清单”。通过检查清单强化整改质效。在监督审核环节，审计部安排专人把关整改“回头看”质量，定期对接条线部门整改“回头看”联系人，汇总整改“回头看”情况，以问题纠正到位、责任追究到位、风险控制到位、配套措施到位和教育培训到位等“五个到位”核验整改“回头看”措施，形成“检查清单”并向相关条线部门反馈，便于“回头看”整改不到位的条线部门进行再对照、再整改。通过“三张清单”，让整改“回头看”工作形成闭环式管理，不断提升整改质效。

　　监事长督办重难点问题。该行审计部安排专人对整改“回头看”情况进行盘点梳理，逐条逐项对照检查，整理整改“回头看”过程中推动缓慢的重难点问题清单，由监事长协同各条线分管行长督办。强调整改“回头看”工作刻不容缓，等不得、拖不得，把重难点问题分解到条线，从促进发展的角度推动建立长效管理机制，推动源头治理，把压力传导到岗，确保事事有人盯、有人干、有人督，按计划、分步骤推进重难点问题的整改，确保整改任务“不悬空”“全见底”。

　　纳入条管部门检查范围。坚持问题导向，针对行业审计中存在的重要易错问题，条线管理部门将其纳入条线常规检查，通过一个一个专项检查的实施、一件一件实事的落地，充分揭示操作风险，确保真刀真枪地解决问题。如运营条线定期对利率执行情况、伪现金交易等进行检查，信贷条线定期对贷后管理情况、中长期个人贷款还款方式、关联人授信情况等进行检查，对检查情况进行通报，以查促改。通过再检查、再监督的方式减少同质同类问题再发生。

　　纳入审计项目重点检查内容。针对行业审计中发现的典型问题和共性问题，该行审计部在开展审计工作时，将其作为重点内容进行审计，对突出问题分析原因，从制度建设、流程再造等方面提出整改建议，不断改善机制建设，固化审计成果，提升审计整改质效。如该行2024年开展的《不良资产处置专项审计》中，将收回不良贷款本息未优先偿还诉讼费纳入重点审计内容，针对仍然存在诉讼费未收回的情况，提交《关于加强诉讼费管理的风险提示书》，对此类问题进行风险提示，并建议总行安排相关部门加强诉讼费管理，切实采取有效措施，防止漏收诉讼费情况的发生。

　　经过全行干部员工共同努力，本次整改“回头看”工作成效显著。该行将清单上30个问题细化成38个问题，已整改36个，按计划序时整改2个，整改完成率达94.74%。共计开展专项检查及常态化检查10余次、梳理修订制度办法20个、业务流程再造1项、落实风险防范3项和推动全行性工作2项，完善利率定价机制建设、加强诉讼费管理、强化人才队伍建设、规范押品管理，收回贷款298户、金额合计12295.32万元，收回诉讼费、租金和执行费等合计金额21.91万元。



 

　　原标题：东海农商银行：同向发力打好审计整改“回头看”组合拳

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