盱眙农商银行落实五项机制提升案防水平

　　今年以来，盱眙农商银行强抓案件防控工作，以合规体系建设“持续优化年”为抓手，以案件警示教育为重点，牢牢把握“案防工作履职关、案防制度管理关、制度流程执行关、员工行为管控关、案件风险排查关”五道关卡，不断提升案件防控水平。

　　围绕案防工作履职关，落实全员案防责任体系。层层签订案防责任状、案防责任书以及案防排查承诺书，形成全员案防工作机制。该行明确合规管理部作为案防工作的牵头部门，各支行、各部室均是案防工作的责任主体，单位主要负责人是本单位案防工作第一责任人，全员书面承诺履行本岗位案防职责。

　　围绕案防制度管理关，落实重点制度的建立和完善。该行切实强化重点制度建立，新制定《系统产品洗钱风险评估管理办法》等9项制度，同时修订《客户授信管理办法》等12项制度，健全内控制度。

　　围绕制度流程执行关，推动落实案防重点制度。定期组织兼职安全员培训，经常性到网点开展预案演练，持续提高全员安全意识和防范风险能力。细化安全督查工作环节，对各单位重点时段、重点部位进行实时督查，督促各岗位安全保卫制度执行到位。

　　围绕员工行为管控关，强化落实员工行为纠偏。该行以培训入手，细化培训内容，丰富培训形式，严明培训纪律，确保培训成效，一季度，该行内部共组织各类培训9次，累计受训人数达520余人次。同时，通过每位员工专属合规案防档案的建立，充分了解员工案件风险状况，更通过对员工及其配偶征信进行逐一排查，进一步了解掌握员工的日常行为，强化员工行为管理。同时，借助审计系统深入挖掘员工账户疑点数据，对员工账户做到全面动态监督。

　　围绕案件风险排查关，持续落实案件风险排查。年初制定发布了年度检查计划及流程，减少重复检查，节约检查资源，通过全面检查、专项检查、日常检查、飞行检查和风险排查相结合，对制度执行进行评价，推进制度落实执行。一季度，该行通过各类检查，累计对11人次处以10000元的经济处罚，对3人诫勉谈话、1人提醒谈话。