南通农商银行 以考促学强素质 以学促用提能力

　　为进一步推进合规文化建设，提高员工识别风险、防控风险、规避风险的能力。日前，南通农商银行举行了全行兼职风险合规员上岗资格考试。本次考试参考人员97人，合格通过率100%，兼职风险合规员基本符合上岗要求。通过组织兼职合规员考试，以考促学强化兼职合规员自身素质，以学促用提升履职能力，多措并举为合规银行建设提质。

　　强化制度流程管理。明确每项制度由一名总行高管牵头，对凡是涉及修改的制度，做到只要修订必留痕迹的要求，通过“制度修订对比表”反映制度修订前后变化，同时为建设金融服务标准化银行，促进该行标准化工作的科学化、规范化、标准化发展。该行按照标准化编码命名要求，全面自查，确认最新标准化文本的相关命名、使用范围等。一季度，该行审查制度与流程36个，梳理制度462个，自查修改13个文本错误。

　　扎实开展各类合规检查。通过合规自查、飞行检查、常规检查等，有效实现事中控制。一季度，该行开展5次专项排查、3次飞行检查，覆盖53家支行，发现问题13个，处罚15人次。

　　持续优化合规系统建设。进一步优化合规管理系统，强化合规系统支持合规建设能力，根据日常管理需求，一季度，该行合规系统新增模型4个，删除模型2个，更新风险案例库5个，有效提升系统应用实效。

　　稳步推进合规文化建设。扎实开展合规文化氛围营造，先后组织新员工、兼职风险合规员开展集中培训，每月组织开展覆盖全员的合规知识大考试，每季组织重点岗位人员开展封闭式现场测试，保证合规知识人人掌握。一季度，该行累计组织考试2095人次，通过率达99.9%。

　　集中开展员工异常行为排查。该行对合规管理系统员工异常行为排查模块进行更新管理，按时更新人员名单，实时统计排查进度，对系统存在的问题及时进行解决。一季度，对在岗人员开展100%覆盖的日常排查；组织员工谈话541人次，员工家访338人次；电话回访客户76个，未发现违规违纪行为。