镇江农商银行：聚力“三优” 夯实合规管理基础

　　今年以来，镇江农商银行积极落实省联社合规银行建设三年规划安排，通过一系列专项务实的举措，优化各项体制机制，努力完成“持续优化年”目标，夯实合规管理基础。

　　优植合规文化，营造合规氛围。一是创新培训方式。组织“每周一视训”，每周利用非工作时间开展培训。上半年，该行累计开展视频培训23场，培训2700余人次，培训内容涵盖业务风险提示、监管文件解读等20个方面；编发“每周一案例”，定期收集合规典型案例，每周向全行发布，要求各单位利用晨、夕会学习，已累计发布案例13件，学习达7000人次；开展“每月一培训”，通过内训和外聘专家的形式，业务条线按月开展业务培训，已累计举办12场，培训1000余人次。二是优化考试模式。推行每日一考，向兄弟农商银行“取经”，在结合自身实际的基础上，将日常业务中的难点、易错点总结成2800道题的题库，柜员、客户经理每日上班前进行随机考试；开展“双随机”突击考试，根据各类专项检查要求，不定期组织员工考试，考试坚持随机抽题、随机选人“双随机”原则，现已组织500余人次参加两场专项考试。三是丰富宣贯形式。该行印制《案防工作手册》2000余份，方便员工加强自学；在内网首页增设规章制度和法律法规模块，及时更新行内外最新动态，全方位为员工提供学习平台和资源；不间断通过LED屏、海报机、微信公众号等自媒体渠道发布合规标语、视频和文章，营造合规就在身边的工作氛围，切实让合规文化入脑入心。

　　优建制度流程，提升合规水平。一是科学建章立制。不断加强和完善内外规库建设，及时收录各类外部最新法律法规，开展“外规内化”工作。上半年共制订、修订各项规章制度53件，制度体系逐步完善，经营管理更加规范。二是广纳流程建议。开辟线上“流程讨论”专区，每新增一项流程，由牵头部门制订流程使用说明书，全行员工可在讨论专区针对流程节点各抒己见，今年累计收集各类建议20条，优化流程5项；内网首页新增“金点子”专栏，引导全员对业务发展建言献策，目前，该行已征集金点子36项，正在优化推进11项。三是制度流程相融。各类制度均制作流程图，以“一制度一流程”为切入点，在全行实现“全业务、全岗位、全流程”的制度流程覆盖，形成“制度体系严密、流程设计科学、操作执行严格、运营管理合规”的全面合规管理体系。

　　优化后评考核，强化机制建设。一是开展“后评价”。制订《镇江农商银行制度流程后评价管理办法》，明确牵头部门，定期对制度流程实施效果开展后续评价，目前已对两项制度开展后评价，提出改进意见、建议5条。二是建立“五类库”。全面梳理近年来内外部发生的违规案件、业务风险点，建立违规案例库等“五类库”，供全行员工学习，切实防微杜渐，提升合规管理水平。三是落实“强考核”。改变以往“重教育、轻处罚”的管理理念，对内外部检查发现的各类问题，根据情节进行处罚，真正实现问责一个、警醒一片的效果。上半年针对检查暴露的问题，该行已累计经济处罚100余人次、处罚金额6万余元。