宜兴农商银行四项措施保障制度建设合规有效

　　按照中国银保监会“巩固治乱象成果，促进合规建设”活动要求，宜兴农商银行积极推进合规体系建设工作，加强制度建设的有效落地，制定四项措施保障工作开展的合规有效。

　　以“新零售转型”为契机，夯实制度体系根基。围绕宜兴农商银行“新零售转型”最新组织架构要求，机关部门对照最新部门职责定位、业务要求、工作标准等，对各条线规章制度进行梳理归整完善，要求新制度体系在符合监管部门的各项监管要求的同时，也符合该行“新零售转型”的发展要求，既要讲合规，也要讲实际，确保制度执行环节的有效性。

　　以加强内控为手段，健全动态更新机制。一是在新制度制定后，要求机关部室对各自制定的新制度执行、落实情况进行跟踪分析，对新制度及时查找缺陷、不足作以完善。二是对老制度及时审核，例如内部条线可以对本部门运行超过半年以上的制度，结合外部环境政策变化和单位实际运转进行逐项梳理分析，适时调整；该行法律合规部基于合规系统每年进行一次制度汇编，并把统计汇编情况发送各条线负责人审阅，确保制度建设的系统性。三是利用该行内部审计部门，对部门制度进行内部审计，对部门所定的制度进行及时有效的运行分析及改进，确保制度的时效性和可控性。

　　以科技系统为支撑，提高数据共享和利用。不断加强合规管理科技技术的利用，探索科技手段，通过整合资源的形式，争取实现合规管理系统与其他办公软件如协同系统的联动，保证合规管理系统内数据实时更新，从而建立系统内制度持续更新机制，提高规章制度等数据在全行范围内的共享和利用。如各支行在制度学习和开展工作时，能通过合规管理系统获得最新的制度流程以及管理办法，对业务的开展起到很好的指导作用。

　　以风险防控为目标，持续开展制度清理和后评价。一是拓宽制度评价方式。采取交叉评价、体验式评价、专家小组评价等多种形式，强化上下互动、内外互动，不断提升评价的深度与精度。二是提升制度评价质量。深入评价制度流程的合规性、有效性、充分性、可操作性，关注信息科技系统对流程及操作要点的支撑程度，防范系统缺陷引发操作风险。三是保障制度评价频率。重点对“三新”业务、案防自评薄弱领域持续开展评价，相关评价结果提交该行经营层会议审议讨论。

　　建立健全各项规章制度，是保障各项业务流程及员工行为有规可循、有据可依的基础工作。宜兴农商银行着力打造“合规银行体系”，将通过坚持不懈的探索，不断夯实体系建设的根基，为实现该行零售战略转型及高质量发展不断努力。