宜兴农商银行多措并举推进治乱象工作

　　为进一步防控金融风险，促进合规经营管理，按照上级监管部门部署的“巩固治乱象成果，促进合规建设”工作要求，宜兴农商银行不折不扣落实监管部署，紧紧围绕坚守战略、严控风险、提质增效的工作重点，制定专项方案，细化工作措施，治乱象、防风险、补短板，以深化市场乱象整治为契机，自觉践行风险防控主体责任，加快实现向高质量发展转向。

　　成小组、定方案，构建工作体系。始终践行“合规从高层做起”的理念，成立了由董事长任组长，其他班子成员任副组长，各部室负责人为成员的活动领导小组，并在机关部门和支行层面成立了主持工作同志任组长的巩固治乱象工作小组，形成了一级抓一级、层层抓落实，上下联动、分工合作的工作传导机制。及时召开了动员会，传达了上级精神，对活动各项工作进行了安排部署，制定了活动方案，明确了活动内容，细化了责任分工。法律合规部充分发挥职能作用，紧紧围绕活动方案和工作目标，强化工作落实，狠抓督导督促，确保了各项活动落到实处。各业务条线立足条线职责，把巩固治乱象成果与业务开展、风险排查紧密结合，统筹兼顾，科学安排，稳步有序地开展各项活动。

　　多手段、高效率，狠抓检查质量。为确保巩固乱象整治工作方案的有效落地，采取乱象整治和日常合规检查相结合、支行自查和总行“上查下”相结合、现场检查和非现场检查相结合的方式，同时根据2018年未整改问题，强化重点领域的检查整改和监督，紧扣工作重点，敢于揭示问题，查找风险隐患，在巩固治乱象成果自查中共发现问题93个。此外，今年该行通过账户风险监测系统、审计系统模型，对员工及其近亲属账户、客户账户的交易情况等进行监测，通过排查发现部分员工违规行为，并对违规行为进行处罚。

　　重整改、严问责，推动整治实效。针对巩固治乱象成果活动中各类检查发现的问题，遵循边排查边整改、边问责边教育、边规范边提升的原则，坚持整改问责两手抓、两手硬，按照问题的轻重缓急和解决问题的难易程度，坚持长短结合、分类整改。对问题较轻的能够立即解决的，立行立改；对一时不具备整改条件，需要较长时间解决的问题，划定时限，逐步整改；对需要重点研究解决的突出问题，党委反复研究讨论，不断修改完善，主要负责人参加研究、部署，带头整改。坚持违规零容忍原则，既追究当事人责任，也追究管理人员、领导人员责任，唤醒责任意识，激发担当精神。切实发挥问责震慑警示效应，对屡纠屡错、整改不力的依规加重处理。同时，建立整改问责跟踪台账，加强统计分析，对整改落实和问责执行情况进行有效监督。

　　补短板、强考评，增强合规效能。一是发挥绩效考核“指挥棒”作用，严格落实监管规定，保障合规经营类指标在绩效考核体系中的权重不低于40%，发挥合规考核对稳健经营的导向作用。完善违规积分管理制度，对长期零违规的员工予以专项奖励。根据前中后台部门职责的差异，优化考核指标，形成分层分类的合规考核体系，加强结果跟踪，对考核成绩较差的单位和个人进行合规约谈。二是查漏补缺、狠抓落实，对自查发现的问题追本溯源，举一反三，从内控层面查找漏洞和薄弱环节，对现有规章制度进行梳理、整合和规范，加强长效机制建设研究，形成常抓不懈、常抓长效的工作机制。