睢宁农商银行 编制《监管处罚案例解析》

　　为深入推进整治银行业市场乱象工作，营造依法合规经营氛围，近期，睢宁农商银行编制《监管处罚案例解析》，通过学习分析典型案例，引导全员汲取深刻教训，时刻警醒反思，时刻牢守合规思想防线。

　　精选案例明底线。一是精心筛选，找准处罚典型。该行收集整理了2016至2019年的人民银行、银保监会的监管罚单，梳理出金融领域的重点问题、共性问题、屡查屡犯问题，选取120个具有典型意义的案例汇编成册，确保案例汇编的针对性、实效性、全面性。二是明晰底线，突出监管重点。案例汇编充分研判监管动向和强度，紧扣银保监会2019年银行机构“巩固治乱象成果，促进合规建设”工作要点，内容涵盖股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融产品风险、重点风险处置五大方面。

　　深入剖析筑防线。一是深入剖析，找准处罚成因。为充分警示银行员工，控制和防范金融风险，编写人员认真研究典型案例，深入剖析监管处罚原因，深刻解析问题实质和要害，指出问题的根源，指明违规的危害。二是筑牢防线，突出问题导向。案例简明扼要地介绍违规事由，精准透彻地分析问题所在，并逐一对照该行现状，以问题为导向，查摆共性问题，查找薄弱环节，筑牢合规防线。

　　以案明纪不越线。一是以案促改，找准职责部门。通过梳理明晰部门职责，规范明确岗位责任，进一步落实责任、强化担当。各部门各岗位自我剖析、自我检查、自我评价，全面查找潜在风险点，严格进行责任追究。二是不越红线，提出规范要求。案例解析为该行划定红线“四不能”，即认识不能偏、制度不能违、流程不能省、监督不能缺，提出“三项加强”要求，加强思想防线、加强内控管理、加强监督检查，督促全员坚守合规、杜绝违规，切实做到依法合规稳健经营。