反洗钱， 泗阳农商银行在行动

　　近年来，泗阳农商银行不断创新业务处理模式，探索将人工智能和大数据技术引入反洗钱工作，围绕客户身份识别、洗钱风险分析及异常行为监测等开展了一系列的创新研究和实践，取得了良好的成效。

　　该行先后试点STM智能柜台项目、无纸化项目、权证集中管理项目及新一代反洗系统，率先在省内全面上线STM项目，设备全部采用双目摄像头，引入人脸、活体识别技术，获取及核验客户身份信息，强化个人银行账户业务管理，进一步提高客户身份识别的有效性。继STM项目成功经验后，首批试点柜面无纸化项目，启用新一代客户身份识别联网核查系统，通过将核查操作嵌入到各项业务流程中，利用人脸识别系统，结合身份证识别的OCR技术，帮助柜面员工快速辨别、确认客户身份，更为有效地落实账户实名制工作要求，保障客户的资金和账户安全，大大降低柜员在客户身份识别中的失误率。

　　反洗钱+金融科技的尝试，为该行提升洗钱风险分析、监测、防控等能力提供了有益的探索方向。