泰兴农商银行研发上线联动整改系统

　　当前，随着宏观调控力度不断加强，金融机构竞争日趋加剧，在追求效益性的同时，合规风险也随之滋生。日前，泰兴农商银行研发上线联动整改系统，创新联动整改形式与方式，将揭示问题与落实整改进行线上整合，实现联动整改闭环操作，大大提高了问题处置效率与质量。

　　一套流程“疏堵点”。该系统的上线改变了传统的以线下检查为主、部门间交叉验证、下发整改任务的模式，将检查、问责、整改、督办全部搬到线上处置，极大提高了问题处置效率，解放了人力资源，解决了整改时限跨度大、部门联动效果差、人为因素干扰多等问题。

　　双线检查“解难点”。该系统实现了线下与线上检查的高度融合，通过系统，线上发布检查方案，一方面进行线下检查、问题确认；另一方面进行非现场检查，彻底摆脱检查时间和空间限制，线上下发问题整改，落实整改责任。

　　三类问题“定焦点”。联动整改问题分为三类：轻微问题、一般问题、严重问题。轻微问题、一般问题在整改完成后，提交职能部门和分管行长审核，待主查单位最终确认，即可完成问题的整改；严重问题需经总行行长督办，总行行长可对问题整改的任何环节进行干预，并对整改事项作出批示，对不符合整改条件的可进行退回操作。

　　四种角色“明要点”。该系统整改环节设定了四种角色：直接经办人、第一责任人、管理责任人、督办责任人。直接经办人指问题整改的具体执行人；第一责任人是整改实施单位的主要责任人，督促直接经办人按要求完成整改，对整改时效和质量负责；管理责任人为条线部门负责人或分管行长，负责确定整改要求和时限，对整改结果进行审核；督办责任人为主查单位负责人或总行行长，对重大问题整改结果进行确认。通过明确角色，进一步细化了工作职责，落实了环节责任，使得流程管理更加清晰，问题处置更加合理。

　　五大功能“有亮点”。该系统集成了包含检查、积分处罚、制度学习、联动整改、统计分析等五大功能，为部门间联动协作提供了一体化应用平台。基于实现五大功能，建立三大数据库，通过录入检查问题形成问题库；将违规积分条款嵌入系统，系统自动计算违规积分，建立积分库；将各类制度条款加载进系统，在便于员工学习测试的基础上，对比分析问题整改，交叉验证制度的合理性和科学性。

　　联动整改系统的上线是泰兴农商银行完善内控管理、促进合规建设的重要举措。近年来，该行高度重视科技赋能在合规体系建设方面的作用，在充分利用好合规管理系统、员工行为管理系统的基础上，加大科技研发力度，强化大数据分析应用，确保合规体系建设取得实效，在全行形成了“不想违、不能违、不敢违”的良好合规文化氛围。