江阴银行开发上线“普惠e点通”营销服务平台

　　为进一步延伸普惠金融服务半径，拓宽小微企业融资渠道，切实增强客户便捷性和获贷率，今年6月中旬，江阴银行开发上线“普惠e点通”营销服务平台，打造开放式客户经营生态，有效提升“三访三增”效率与实绩。

　　“金融顾问”专业化。该行分两步走畅通客户经理与意向客户沟通渠道，拓宽金融服务范围。一是广泛添加拜访客户。通过“普惠e点通”营销服务平台添加客户，并为客户添加个性化标签，运用大数据手段挖掘客户金融需求，形成客户画像，当好专业顾问，为客户提供包括存款、理财、融资等一揽子专业金融服务。自上线以来，“普惠e点通”营销服务平台已添加客户数超3万户，完成签到拜访2.1万户，拜访率达66.9%。二是传递最新金融资讯。客户经理根据客户需求定制差异化早报内容进行推送，内容包括各类宏观时事、财经热点、地产理财、贷款政策等重要金融信息，达到“千人千面”的宣传效果，有效拉近与客户间的距离。

　　“财智小站”便利化。该行将对公贷款、小额微贷、存款理财、信用卡等产品整合至“财智小站”模块进行线上展示，并“一键”获取三大便利化服务。一是预约办理对公贷款，企业客户在财智小站中点击适需的贷款产品，即可发起贷款预约办理，系统后台将即时推送到对应客户经理进行服务对接。二是线上审批小额微贷，客户通过财智小站可对“江小鱼”等微贷类产品发起在线申请，系统将实现全线上流程、全实时审批。三是跳转办理存款理财，客户通过财智小站相关链接即可直接跳转至该行手机银行、直销银行办理存款理财类产品业务。

　　“走访建档”线上化。该行通过培养行内外两支队伍，双管齐下推进线上化、高效化走访建档。一方面强化客户经理队伍走访建档，客户经理通过平台系统对所拜访的客户做好打卡记录，通过签到、定位、签退等规定动作形成拜访记录，并上传走访相关图片，便于后台统计考核。另一方面推进网格员走访建档，聘请辖内各基层街道、乡镇、社区、村网格员为该行“特约金融顾问”，召开18场网格员培训会，累计培训达1300人次。在日常走访过程中，网格员充分发挥其地头熟、人头熟的优势，对有融资需求的小微企业、个体工商户记入“普惠e点通”平台，及时反馈给所结对共建的对应支行客户经理。截至8月末，该行2019年“百行进万企”已分配企业回访率达91.31%，2020年新分配企业走访率达90.35%，辖内新型农业经营主体走访率达75%，辖内个体工商户走访面达27.74%，全面超额完成9月末序时走访目标。