兴化农商银行董事会严格落实合规管理的最终责任，始终保持案防工作高压态势，巩固市场乱象整治成果，从“学、优、控、改、创”五个方面提升合规管理能力，加大屡查屡犯问题的整治，不断提升治理能力和水平，为各项经营活动的有序开展保驾护航。

　　以“学”促规，夯实合规管理基础。一是建立全员宣讲机制。打造政策解读“智囊团”，统筹全行各部门、条线业务骨干做好政策解读。当好合规宣讲“领头雁”，通过领导班子讲合规、中心组学合规等多种形式，营造浓厚的合规文化氛围。争做合规文化“传播者”，按照“谁管理、谁教育、谁主讲”的原则，统筹开展合规日常教育。争做合规文化“宣讲员”，组织开展合规演讲、合规征文、知识竞赛等多种主题活动，推动全行员工争做合规文化宣讲员。二是深化合规警示教育。深入以案释法，结合内外部典型案件，以“一月一案例”等形式，定期剖析典型案例，时刻敲响各级案防警钟。强化警示教育，密切跟踪同业案发动态、该行案防实际，通过典型案例、现身说法等多途径加强警示教育，增强震慑力。三是大力丰富传播平台。整合各类学习形式，通过“党课必讲合规、支部学习必讲合规、晨会夕会必讲合规”等形式，将合规融入各类日常学习活动中。丰富宣传载体，通过设置合规心得宣示牌、重要合规准则标语等形式，将合规文化融于工作环境，达到潜移默化的效果。

　　以“优”引规，提高内控流程精度。一是优化运行机制设计。统一规范全行内控制度流程的设计、审查、运行、评估等一系列活动，厘清内控流程管理架构。二是优化队伍建设管理。在主要条线、部门、分支机构遴选优秀人才，组建一支既有专业视角又有实践经验的专业制度流程管理团队。三是优化会商办理机制。对于工作职责和管理要求涉及其他部门的一律执行会商机制，广泛收集客户投诉意见、了解员工诉求与需求，及时清理冗余、重复、无效的业务办理环节和操作步骤。

　　以“控”强规，强化案防工作力度。一是筑牢制度“防火墙”。修订《案防工作办法》《员工行为禁令》，编发《案防教育手册》，出台《合规检查指引》。二是织密织牢案防网络。织密落实案防责任网、推行全员承诺网、凝聚家属协助网、诚信举报监督网等案防“四张网”。三是做透异常行为监测。打好排查组合拳，统筹各检查计划，推动各条线、部门履行好管理职责。抓好关键排查点，把好员工入职、离职、转岗、提拔等关口，及时了解、核查信息。四是开展合规检查。除每月飞行检查外，对重点领域、重点人员、重点事项进行重点检查。五是落地落实民法典。持续关注民法典实施过程相关司法解释，将民法典的新要求落实到具体工作中。

　　以“改”评规，提升检查实际效果。一是强化检查质量控制。对检查计划、立项、实施、报告、整改及后续管理等各个阶段的组织落实制定统一的标准，分条线、机构汇总各项检查发现问题，统一同类同质问题表述和事实认定标准。二是建立责任倒查机制。制定检查各关键环节控制措施和标准，实现对检查全流程工作实效的全面评价。三是实施整改闭环管理。将检查发现问题、整改通知到整改与问责、结果报告、确认核销的完整闭环固化进案防网格化管理系统，推进整改有效落实。四是落实联动整改机制。搭建跨部门整改联席会议制度，检查部门与合规管理部门共同监督检查成效。五是层层落实整改责任。将整改责任区分为整改经办人的直接责任、责任单位负责人的主要责任、条线管理部门的管理责任、分管领导及检查部门的督办责任，严防“前清后冒”“前查后犯”“此查彼犯”等屡查屡犯现象发生。

　　以“创”助规，整合合规管理效能。一是推动科技创新赋能。将员工行为管理系统与案防网格化系统功能进行融合，对系统有效整合，优化相关功能，以系统为纽带实现与业务部门的联动联防。二是创新合规管理方式。与其他领域实现共享，研究对接审计系统、风险预警系统数据共享、联动的方式，打造集成、统一的合规风险监控体系。