近年来，盐城农商银行坚持以风险防控为根本，积极履行反洗钱义务，提高社会公众的反洗钱和反恐怖融资意识，及时上报洗钱有效线索，不断提升打击洗钱和恐怖融资犯罪质效。2020年起，该行在盐城市人行开展的“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”“打击骗取出口退税和虚开增值税发展专项行动”“扫黑除恶专项斗争”三项联合行动中荣获“先进单位”；荣获市人行“反洗钱抖音大赛二等奖”和“线上反洗钱知识答题第二名”。

　　强化机制建设，压实主体责任。根据人行监管要求，该行将反洗钱和反恐怖融资纳入全面风险管理体系，将合规管理要求嵌入到各项业务产品及服务。同时将反洗钱纳入公司章程，建立“三会一层”工作机制，明确董事会、监事会、行长室、业务部门和内审合规部门在反洗钱和反恐怖融资风险管理中的职责分工，明确营业机构管理监督检查职责，确保压力层层传导，进一步压实了反洗钱工作主体责任。

　　强化内外联动，构筑防范体系。一方面对内做好各业务条线和各营业机构的业务培训、检查考核等工作。主动对接公司金融事业部、消费金融事业部等各条线部门，确定联系人机制，并将反洗钱各项规定与业务指标同布置、同落实，在全行上下真正形成齐抓共管的工作常态，保证了反洗钱工作的无缝对接。近三年累计开展反洗钱和反恐怖融资专项培训17场、1362人次，业务覆盖面100%。另一方面做好与当地人民银行的沟通交流，特别是对可疑案例的联合研判、甄别工作，为该行的可疑案例甄别指明了方向，为落实反洗钱监管要求夯实了基础。近年来，该行积极开展“进企业、进校园、进社区、进村组、进街道；扫楼、扫街”的“五进两扫”特色宣传活动，将金融知识搬到车间工厂和田间地头，打通金融宣传“最后一公里”。

　　强化源头管理，提升风控水平。客户身份识别是开展反洗钱和恐怖融资工作的基础和源头。为落实“了解你的客户”规定，该行加强自助开卡、批量开卡、异地客户开户和非身份证开户的审核与跟踪管理，保证留存客户信息资料的完整性、真实性、有效性。同时依托国家企业信用信息公示系统，查询企业信息的真实性，股东和受益人信息，有效甄别违法失信企业。

　　强化监测分析，提高研判能力。该行重视可疑交易的监测分析工作，将业务专业、责任心强的人员安排到甄别与分析岗，确保专人专岗。遇到疑难可疑交易，积极向人民银行盐城市中心支行汇报，由其牵头联合公安、税务进行研判，借此提高可疑监测人员的专业研判能力及报送的可疑交易报告质量。近年来，该行有效识别、防堵了多个可疑客户，并向人行报送了有价值的洗钱线索，受到当地人行的表彰。

　　强化履职检查，严肃问责追究。该行每年都要开展反洗钱工作现场检查和非现场检查，检查的对象主要是辖区内各支行、网点反洗钱工作履职情况，包括岗位设置、日常履职等。通过不定期地开展客户信息维护情况、反洗钱工作平台及时率等检查，对相关人员进行业务指导，督促其及时准确履职，对发现的问题及时提出整改措施，并进行整改，对问题责任人进行严肃问责追究，在全行发文通报并予以经济处罚。

　　今后，盐城农商银行将持续以高度的责任感和使命感，苦练内功，筑牢防线，提升全员反洗钱意识，加强可疑账户的尽职调查，强化可疑交易的甄别研判措施，为盐城经济、金融健康稳定发展贡献力量。