|
扬中农商银行：创建合规文化 建设合规银行
为切实加强合规管理，加快实现合规管理“全业务、全岗位、全流程”覆盖的目标，充分发挥合规管理对全行稳健发展的支撑作用，扬中农商银行高度重视合规文化创建，统筹部署各项检查工作，在合规银行建设上坚定地迈步向前。
合规文化建设百花齐放。传播合规文化。该行借助企业文化开展契机，结合晨会、例会等日常机制，宣传“合规人人有责、合规创造价值”的核心理念，开展合规征文、合规培训、合规主题演讲比赛等，运用合规简报传播合规文化。打造长效机制。该行着力打造合规培训持续化、常态化、长效化，提高培训效果和质量。面向新员工、客户经理、综合柜员等开展针对性的培训学习教育。通过“董事长讲合规”“行长讲合规”等培训手段让每个层面、每位员工熟知本行的合规核心理念和要求。通过覆盖各支行、各部门的36名专兼职合规风险管理员开展合规学习。加强合规考核。该行在参考省联社合规考试题库的基础上适时更新，结合业务实际，针对不同岗位设置考试内容，采取定期考试与不定期考试相结合方式，保持合规考试常态化。将考试结果与员工岗位、待遇、职务晋升挂钩，推进全行形成“学法用法、知规守规”的良好氛围。
合规检查做到五个统一。该行明确合规与风险管理部为内部合规检查的牵头部门，变多头检查、重复检查、交叉检查为综合检查，努力实现“五个统一”，即统一合规检查规划管理、统一合规检查资源配置、统一合规检查尺度、统一违规积分标准、统一合规检查整改要求，提高合规检查的针对性、科学性。合规与风险管理部牵头，审查全行年度检查计划，建立登记簿、按季跟踪检查实施进度。
合规管理严守三道防线。业务管理条线作为承担风险防控的第一道防线，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态管理各项制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议；风险合规条线作为第二道防线，认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责；审计监督条线作为第三道防线，加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。三道防线分工明确、职责清晰、相互配合、无缝对接。突出第一道防线合规风险控制首要责任，提升第二道防线合规风险预警能力，加强第三道防线合规风险监督能力。
|
