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张家港农商银行构建科技防控廉洁风险体系
2018年以来，张家港农商银行大力推进信息化建设，把科技手段融入制度设计，深入推进“阳光”运行体系和监督机制建设工作，有效实现监察制度化、资金监管网络化、权力内控信息化，有目标、有步骤、有计划地推进廉政风险防控的科技含量，努力构建廉政风险防控建设长效机制。
一是建立廉洁档案系统。2018年初，该行探索建立的党员干部廉洁档案系统正式上线，要求全行中层及以上干部、重要岗位人员通过廉洁档案系统进行个人重大事项汇报。总行监察室归口负责系统平台信息录入、更新、核查工作，每月定期及时更新档案信息，为实施监督提供数据支撑。通过摸清底数，抓准“个性”，掌握“全貌”，对全行政治生态精准“画像”。2018年，全行共有助理级以上中层干部的个人住房、投资、婚丧嫁娶等重大事项进行报告12人次。
二是利用现有管控系统。结合信息化建设，该行依据“职权运行流程图”，将业务工作标准化、规范化和程序化，使各类职权“进系统、留痕迹、可追溯、能监督”。加强电子监控系统建设，对信贷审批、财务支出、物资采购、资产处置等进行实时监控、综合分析、风险防控。通过信贷管理系统、财务管理系统等，借助分级授权、在线运行和电子监控等技术手段，把依法合规经营和反腐倡廉制度规定嵌入业务操作系统之中，对各类风险点实施动态监测，实现风险管理的全面化和精细化，切实预防各类风险发生，从而有效提升制度的执行力和约束力。
三是完善风险监控系统。该行积极引入大数据理念，建立集中化的数据库，采用规范的风险评估技术，建立一整套风险计量、评估、决策体系和管理程序。通过建立完善客户对账、远程授权、风险预警和监测等系统，对业务操作、资金流转等进行适时监控、动态分析和提示预警，构建起严密的风险防控系统，为准确判断和防范廉洁风险提供有力支撑。此外，该行积极研发员工异常行为预警系统，增强案件防控科学化水平。
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