靖江农商银行通过合规文化建设筑牢内控管理基石

　　近年来，靖江农商银行本着“内控优先，文化先行”的发展理念，通过文化建设从源头上培育合规意识，不断提升内控管理水平，实现了全行内控管理水平的大幅提升。

　　开展合规培训教育。年初按照“突出重点、分层培训”的原则，针对管理岗、业务岗和综合岗不同特点，制定合规培训教育计划。各职能管理部门依据年初制定的年度培训教育计划，根据培训对象不同特点，制定培训方案，开展差别化培训，利用省联社“云端学习”平台开展员工学习培训考试，并及时开展培训评估，提高培训质效。加强学习达标测试。为进一步提升柜面人员学业务、练技能的积极性和主动性，组织开展柜员技能达标考评测试活动；为简化企业开户环节和流程，切实提升全员风险防范意识，组织开展账户管理知识和风险提示专题学习活动；为引导全员学规、知规、守规，开展“合规我先行、内控促发展”专项学习活动。通过开展系列学习测试活动，营造全员学理论、练技能的“比、学、赶、帮、超”的良好学习氛围，进一步提升各条线员工合规意识和业务技能。

　　序时落实检查计划。高度重视合规检查工作，严格对照年度《检查工作计划》，序时开展检查工作，并及时录入合规系统，实施检查线上管理。深入开展合规检查。对照年度排查计划，按照合规性与风险性并重原则，认真制定检查方案，细化检查内容，突出检查工作重点，明确检查要求，强化过程质量控制，不断提高检查针对性和实效性。对检查发现的各类问题，深入剖析问题产生原因，制定整改方案，明确职责，建立问题台账跟踪整改，运用合规系统实施问题整改线上全流程跟踪管理。坚持违规必究、失责必追原则，综合运用记分管理、经济处罚、纪律处分等手段，加大违规问责力度，对各类违规违纪行为严格对照问责标准进行责任追究，切实提高违规成本，树立合规免责、违规问责导向。

　　强化合规理念培育。一是开展“创优质服务，树品牌形象”大讨论，提升全行员工主动服务意识和业务营销能力。二是按月组织开展党员主题学习，充分发挥党员模范带头作用和支部战斗堡垒作用。三是召开警示教育大会，切实增强全行干部员工纪律和规矩意识，筑牢拒腐防变思想防线。四是通过OA办公网、微信平台等方式，宣导合规理念，开展风险提示，解读法律法规，使全员能及时了解合规最新理念及要求。

　　加强员工管理。强化员工行为系统监测，深入排查员工异常行为。坚持“按季排查、动态管控”原则，组织开展员工异常行为排查工作。通过背靠背、走访、家访、家属座谈等方式对员工异常行为进行深入排查，尤其加强对员工八小时以外、可能产生道德风险的行为表现、业务操作细节方面的排查。严格执行“四项制度”，制定员工轮岗轮休、强制休假方案，并按计划实施轮岗交流，有效防范操作风险和道德风险。积极开展“飞行检查”。为进一步提高检查针对性和实效性，细化飞行检查方案，并根据检查对象确定检查重点，有效防范各级人员权利失控、决策失序、管理失职、行为失范。

　　此外，靖江农商银行还积极健全合规评价机制建设。出台《员工违规行为积分管理办法》，对各类违规行为实行分级量化积分管理，明确积分管理部门及流程，建立个人积分台账，使员工在不能为的框架中，进一步规范日常经营行为。统筹安排外部监管检查、内部合规检查等，及时发现存在问题，将检查管理与问题整改作为内控管理持续优化的重要抓手，以事后的问题分析，来查找制度流程设计、系统控制、风险监测、监督管理等内控环节的不足，促进事前风险识别、评估与控制水平的持续提升。